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中金区块链研究系列之五:金融与IT行业

中金点睛 • 5 年前 • 498 次点击  


除了数字货币,ICO以外,区块链技术经过过去几年在金融行业的研究和应用,被证明适合需要“多方共享”、“高频重复”、“交易链条长”的许多应用场景。在本文,我们将讨论区块链在金融行业的主要应用及解决的业务痛点,举出目前已落地的部分项目,并分析金融和IT行业如何布局区块链发展机遇。

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区块链的技术优势:解决数据所有权问题并可回溯历史验证和修改路径,适合需要多方合作的许多场景

区块链的一个优势是通过数字签名等密码学技术,在保证数据唯一性和所有权不可篡改的前提下,实现多方之间的信息共享。这在需要多个相互独立金融机构之间协作的跨境支付、跨境贸易融资、供应链金融等领域,能够明显降低各方的沟通成本。



中国金融企业积极布局区块链,并开始应用于具体业务

金融企业在区块链方面的布局,一方面是投资区块链初创企业,2015年起国际主流金融机构纷纷开始区块链相关的投资;另一方面是在开源架构或自建架构基础上的区块链业务实践,国内金融机构(中行、招行、平安、微众银行、蚂蚁金服、京东金融、港交所等)及国际金融机构(高盛、摩根士丹利、摩根大通、花旗、纳斯达克、澳交所等)在货币、跨境支付、清结算、贸易融资、ABS、风控等业务中,开始尝试运用区块链技术。此外,我们已经观察到金融科技公司有较强的技术输出能力。



区块链在金融行业的主要应用案例

清结算领域,港交所利用区块链结算系统简化互联互通下内地股票的北向交易流程。


贸易融资领域,香港金管局推出区块链贸易融资技术平台“贸易联动”,增加贸易参与者之间的信任,降低风险,提高贸易流程中获得融资的机会。


ABS领域,京东白条ABS建立联盟链,提高管理效率,降低信用风险。在监管科技领域,R3 Corda减少各家金融机构进行重复性的KYC过程,实现提升效率、节约成本的目的。



IT企业主要商业模式

IT企业主要商业模式主要包括向投资人提供基于加密资产的新金融服务,和向金融机构提供区块链相关的软硬件产品。具体来讲,金融服务包括:1)成立加密资产的交易所(例:Coinbase);2)发行稳定币(USDT等);3)提供STO/ICO等融资服务。软硬件包括提供:1)共识机制相关计算芯片(英伟达);2)区块链相关云服务(Amazon);3)区块链相关软件销售和系统集成服务(Hyperledger)。



文章来源

本报告摘自:2019年1月18日已经发布的《区块链研究#5:中国金融及IT企业如何布局区块链》

黄乐平 SAC 执业证书编号:S0080518070001 SFC CE Ref: AUZ066

王瑶平 SAC 执业证书编号:S0080517120002 SFC CE Ref: ALE841

杨俊杰 SAC 执业证书编号:S0080117090047


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