揭秘 | PlusToken崩盘，区块链骗局层出不穷，监管再发警示风险！

自从以比特币为代表的虚拟数字货币，在四年前正式成为国内投资者青睐的投资品以来，国内市场上打着区块链旗号的“空气币”、ICO项目就层出不穷。即使在2017年9监管层发文明令禁止ICO及发币，但是仍然无法阻止这些骗局在市场上暗中进行。

（本文转自防骗大数据：FPData）

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题图：主题配图

6月26日，一个名为PlusToken钱包崩盘的消息再度在币圈上演。《华夏时报》记者从多位PlusToken参与者处获悉，PlusToken钱包已无法提现，而该项目就是打着区块链的旗号在市场上进行诈骗圈钱。

值得关注的是，就在6月28日，北京市互联网金融行业协会发布《关于继续警惕投资虚拟货币市场的风险提示》(简称“互金协发【2019】101号”)，该文件指出，一段时间以来，仍有不少机构打着“学术研究”的旗号，以“ICO”及其变种之名，频繁组织不同形式的线下“研讨会”、“论坛”，进行线下违法宣传活动。

以区块链名义进行的诈骗屡禁不止

一朝行骗，终要崩盘。记者查阅资料发现，这个名为PlusToken钱包宣传是由原三星和谷歌技术团队一起研发的去中心化加密数字资产钱包，现全球200多个国家开始注册使用，打造整个区块链生态圈，随着生态的建设及用户的需求，plus币将有无限的价值空间。该币收益每日中午12点以平台币自动结算至钱包随时兑换以太坊卖出变现，搬砖收益的平台币也可以存在钱包等价值上涨，币圈熊市照样稳稳赚钱，推广的链接收益也不错。

该项目还传承未来肯定是无纸化现金，数字货币时代，每个人的数字资产需要找一个地方存放，那么现在的数字资产钱包就是刚性需求，PlusToken将是未来数字货币的支付宝。

但是，该项目在运作了一年多时间之后，在6月27日，正式宣告崩盘。

“PlusToken钱包骗局，是典型的资金盘，利用传销模式进行诈骗，存入100万，复利搬砖一年，能赚700万。到去年十月，这个资金盘的规模就达到2000万人民币。该项目为了增加用户的安全感，还称其可以随时提币。但是，项目的设计者聪明地设置了一个规则——28天为一个门槛，28天内提币扣5%手续费，28天后只需要1%。如此高的手续费差异，只有一个目的，用户产生信任后可以晚点提币，延迟崩盘。”7月1日，上海一位资深数字货币分析师王恒受访时指出。

而在火币大学校长于佳宁看来，在新技术诞生之时，总有居心不良者披着新技术外衣行骗。信用卡初在我国普及时，各类相关的诈骗事件层出不穷。移动物联网风潮兴起时，同样有人利用借用此概念进行非法集资。而如今这件外衣变成了区块链。实际上稍微有点常识的人，一眼就看能看出PlusToken就是一个赤裸裸的传销盘和庞氏骗局，与区块链并无关系。（本文转自防骗大数据：FPData）

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《华夏时报》记者也了解到，事实上关于PlusToken 的黑幕，早在今年2月，就有国内警方对此进行了调查，彼时湖南长沙警方在当地查处了一个以“区块链钱包”宣讲活动的诈骗团伙，该项目该传销组织号称“PlusToken钱包”区块链项目是区块链中的支付宝。参与者存入100万元，复利一年就能能赚到700万元。

开启“智能搬砖”，除保本外还能获得10%到30%的月收益，发展下线还能获得高额的提成，用户直接发展一名下线奖励100%，二层到十层各奖励10%。不少用户利用OKEx、币安、Gate、ZB等平台购买数字货币，继而将钱充值到骗子手中。

亟待联合监管

就在“互金协发【2019】101号”文中，记者也了解到，北京互金协会指出近期国际虚拟币市场再度升温，一些人或公司，借助与科研单位、学术机构开展“数字货币”、“区块链”、“金融创新” 等研究或学术推广名义，又开始大肆宣传虚拟币、虚拟资产等各类非法金融资产，并蛊惑国内广大参与者参与虚拟币交易、矿场矿池、虚拟交易所等。

此类非法投资行为，依托互联网、聊天工具，租用境外服务器搭建网站，面向国内参与者开展活动，并远程控制实施违法交易，宣称“币值再次回涨”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段，吸引参与者投入资金，并利诱参与者发展人员加入，不断扩充资金池，以非法牟取暴利。

北京互金协会还提醒广大参与者，树立正确的货币观念和投资理念，增强风险防范意识，认清相关模式的本质，不要相信天花乱坠的承诺，不要盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，避免自身财产损失。

“总有人利用新技术的外衣行骗，在这个过程里，我们应该做的是通过监管机制，保证行业透明有序发展，而不是打击行业，而目前，区块链全球监管态度亦是如此。”于佳宁表示。

就在今年6月22日，金融行动特别工作组(FATF)完成了加密货币监管指南。其中规定包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”(VASP)在给另一个虚拟资产服务提供商转移资金的时候，必须要将客户信息传递给彼此。

而在6月28日在日本大阪举行的V20峰会上，金融行动特别工作组(FATF)秘书处Tom Neylan称，在目前阶段，仍在寻找适当监管框架，包括在包容性法律基础上发现问题，不仅是中心化交易所，还有去中心化交易所(DEX)和P2P交易。此外Neylan表示，对虚拟货币行业的监管，不是引起恐慌的怪物，如果实施，虚拟货币市场将会变得更加开放。”

根据资料显示，金融行动特别工作组(FATF)是一个政府间机构，为打击反洗钱和恐怖主义融资(AMLCFT)制定全球标准，截至2018年已有36个成员国加入。FATF从其成员开始，督促各国在实施FATF建议方面的进展，促进在全球范围内采用和实施FATF建议书。（本文转自防骗大数据：FPData）

记者也了解到，国内多机构配合警方进行联合破获以区块链名义的诈骗案件也有案例。此前火币、知帆科技、OKEx曾配合洛阳警方破获诈骗案件，火币在第一时间提供嫌疑账户信息，并主动反查其他涉案资金，找寻受骗人给予支持和帮助。知帆信息则利用大数据还原真相，提供资金流向，OKEx则让涉案数据最终确认，为司法诉讼打下坚实基础。

“区块链拥抱监管和合规是大趋势，我们希望多方合作能够让区块链走在正确的道路上，让技术服务于人，只有路铺平了，法规制度完善了，骗子小偷强盗少了，进入这个行业的人才会越来越多，才能让技术真正服务于实体经济。”于佳宁称。