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区块链跨境支付:每天数十亿美元穿越中俄边境

商业共识 • 4 年前 • 447 次点击  

比特币崩盘后,中俄贸易进出口商每天要购买近3000万美元的USDT用于跨境结算。而俄罗斯的场外交易所每天的流水就要数十亿美元。火币网的OTC(场外交易所)赚的盆满钵满。至于USDT有没有抵押有没有增发,没人在意。但是这个市场只有中国人敢玩儿,外国人一旦进入,就容易被黑吃黑——在带钱回家的路上被精准劫持。


钞机在办公室里轻声嗡嗡作响,落地窗可以俯瞰莫斯科的地标。

“你们听到这个点钞的声音了吗?”一个场外交易(OTC)加密货币交易柜台的负责人说 (他要求隐私他的真名和公司让我们称他为'Oleg' )。“就这个点钞票的声音,我们一天24小时,全年无休,每天都能听到。“

每天,携带大量现金的中国商人不断涌入俄罗斯,Oleg生意兴隆。只Oleg一家,他的OTC服务台每天要销售超过300万美元的加密货币。其中大部分加密货币的流向,都是去了中国。Oleg并不感到奇怪。

Oleg的销售额中只有20%是比特币,这是加密货币市场市值最大最老牌的加密货币。另外80%是和美元挂钩的token,被为Tether,中国人熟悉的名字叫做——USDT。

Tether最名的应用是允许加密货币交易者利用USDT快速在交易所之间转移资金来跨所套利。但据莫斯科OTC交易商称,它至少还有一个真实的应用,那就是作为中国本土进口商的首选汇款服务。

过去30天内通过Coinbase数据的USDT价格

这些贸易商表示,中国企业购买的USDT总量每天可达1000万至3000万美元。

“中国人在莫斯科积累了大量现金,并需要将其转移到中国,”莫斯科办事处负责火币交易的OTC交易主管Maya Shakhnazarova表示。该办事处为新加坡交易所Huobi Global的高端客户提供服务。

过程很简单

“客户自带现金,我们在交易所公示价格,当我们就价格达成协议时,我们完成交易,客户交出现金和钱包地址,卖家将USDT发送到钱包。”Maya Shakhnazarova说。

为什么要用USDT?因为它具有加密的通常优点

  1. 没有限额和资本管制,没人管多少钱和钱给谁。

  2. 没有波动性的稳定币,1:1锚定美元这一国际通用结算货币。

尽管纽约州检察长(NYAG)前一段时间针对Tether的诉讼案件向所有使用者提了一个醒:USDT未必就是真的有美元做抵押。但是,这并不能阻止越来越多的跨境交易者使用它作为结算货币。

卢塞购买的USDT最常去的地方是火币在莫斯科的办公楼,那是一栋由钢架与玻璃塑造的摩天大楼,叫莫比尔大厦。

“莫斯科市有很多场外交易,每栋楼都有一堆办公室,而且每天的交易量都可以达到数十亿美元。这些都是现金支付“Shakhnazarova说

Tether的杀手级应用

另一位场外交易商罗曼多布瑞恩说,2018年熊市之前,中国的进出口商都比较依赖比特币。随着价格不断增长,帮助中国进出口商购买加密的中间商可以在此过程中赚取额外的钱。

但是自2018年初以来,比特币的价格波动太大,让跨境结算成了一件高风险的事儿。

“于是大家转向使用USDT,它更加方便,”多勃雷宁说。“中国完全依赖于USDT,中国人非常信任它,而且它流动性很好。”他自己的客户大多是中国人,他们通常通过社交软件电报(telegram)口口相传。

要从Tether本身购买或出售USDT美元,必须通过公司的KYC流程来验证交易者 。(KYC规则是指了解客户know-your-customer规则。金融机构如不能清晰识别客户身份,便更不愿贷款给客户)但是,由于令牌运行在公链之上,比如比特币,以太坊和tron上面,任何人都可以接收或发送它,所以 ,二级市场的交易不受KYC规则的限制。

莫斯科加密衍生品交易所Xena的首席运营官康斯坦丁·普拉夫尼克说:“没有人真正关心USDT是否真的有美元支持。” 对Tether偿付能力的信心依赖于长期的习惯和便利:这个市场需要USDT,因此USDT是值得信赖的。

OTC交易员还指出,很多次,USDT的日交易量甚至超过了其流通量,这表明人们在白天多次转账USDT。7月29日,24小时USDT的记录为175亿美元,而市场的总供应量仅为40亿美元左右。

USDT的转账速度很快,因此对于使用代币进行汇款的商家来说,只要在一天之内完成交易,背后有没有美元抵押其实没那么重要。反正没有人会用USDT储值,USDT很快就会被兑换成真实的钞票。大批美元在一夜之间被转移到中国,然后兑换成人民币。

“USDT将继续受到习惯和用户信任的支持,”加密钱包应用提供商Chatex产品负责人Vladislav Bulochnikov表示。“即使它失去了一半的用户,也没事儿。”

围绕资本控制

中国人每年可每人拥有5万美元的额度。在这种情况下,一些中国人选择使用加密来跨境转移资金。 

中国商人将廉价商品带到莫斯科的购物中心,使用加密货币来转移资金这一事实,几乎从上到下,从政府到企业,都心知肚明。

Thomson Reuters在2018年四月莫斯科主办的一次活动中,俄罗斯银行金融监管和货币控制主管Yuri Polupanov表示他们很清楚有几个大型购物中心每月约有95亿美元的无管制现金流量,其中大部分商家来自中国。

这些商场位于莫斯科郊区的大型仓库内,拥有多个零售摊位,主要销售服装,通常是低价的现金交易。他们正在成为那些无力承担衣柜费用,并且甚至避开大众市场连锁店的人们的购买圣地。

RBK通讯社报道,Polupanov在Thomson Reuters的一次活动中表示,“我们认为大部分收入都转变为加密货币,目前尚无任何报备。” “我们看到通过电子邮件将加密货币同时转移到这些商家和生产商的老家(中国),并在那里兑换成当地货币。”

俄罗斯报纸Novaya Gazeta在2019年3月发表的一份报告称,现金将被收到位于名为“莫斯科”的购物中心旁边的名为“Druzhba”(俄语中的“友谊”)的酒店。然后这笔现金被兑换成加密货币,取道香港兑换成美元或者人民币,再流回中国大陆。

Novaya Gazeta的消息说,Druzhba的批发贸易办事处每天可能会变成1000万美元到1200万美元。

俄罗斯警方于今年3月突击搜查酒店以及俄罗斯银行提及到的这些的商场后,该这种加密货币跨国活动暂停了一小段时间。

OTC交易员Dobrynin认为,小型加密货币兑换的OTC办公桌仍然在这些购物中心运行着,尽管它们可能无法满足商家天量资金流动的需求。

说,圈子外面的交易员经常害怕去那些中国人聚集的地方进行交易,因为那里的事情会变得危险,他解释说:

“在那里工作的中国人可以向某人出售有关你拥有多少钱的信息,一些武装人员可以在你回来的路上劫持你。人们只带着武装保镖去那里。”

黑吃黑?!这个玩法还真挺有中国特色的

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