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融入大数据与人工智能技术,他们想打造区块链上的“华尔街”

零识区块链 • 6 年前 • 247 次点击  

零识专访



作者:Sherlock 

本期采访对象:Linda 




Linda在澳洲长大,毕业于澳大利亚西南威尔士大学,获得精算和会计双学位。先后就职于华尔街著名的资产管理对冲基金母基金公司DFDSelect Group,EatonPartners以及香港的AjiaPartners,负责投资管理,亲自面谈过国内外上千家私募对冲基金,拥有十二年华尔街投行和对冲基金投资管理经验。

 

之后她走上创业之路,创建了在纽约的GoldenBridge International,和在中国的上海彩池资产管理有限公司,上海彩池资产首次为中国投资者引入巴菲特基金,管理规模超过8亿人民币,海外资产管理规模超过5亿美元,取得了持续出色的投资业绩。

 

2013年,在纽约参加活动的Linda最早了解到比特币,当时她便开始尝试购买。之后他一直关注数字货币市场,在业内最先提出把华尔街先进的SmartBeta量化择时算法运用到数字代币市场进行资产配置投资,为其投资组合取得了优异的投资回报。同时在币圈的项目方、投资方、服务商之间积累了广泛的人脉,从而为Banca社区发展奠定了基础。

 

CTO蔡宇涵则毕业于加拿大英属哥伦比亚大学学士和美国华盛顿大学博士计算机专业,曾任职于硅谷微软、亚马逊、谷歌、苹果等大型技术公司,负责金融大数据平台架构、开发和运维。加入Banca团队之前担任苹果公司高级技术总监,负责用户行为分析系统中机器学习模型的设计和优化。

 

Banca名称来源于古意大利语,Banca是最早出现的银行的名称,代表“区块链上华尔街”。此外还有另外一个意思是在很远地方有一个小岛,刚好和区块链的民主化、去中心化有关联。

 

Linda介绍,之所以选择这个项目,是想把原来华尔街的生态金融部分利用区块链去中心化、不可篡改技术放到区块链上形成具有新生态的“区块链华尔街”。

 

华尔街经过了百年的发展,逐渐登上了金融业食物链的顶端,华尔街文化是精英文化的代名词。然而2008发源于美国的全球金融危机将这种模式推向深渊,背后隐藏的是“大而不倒的”的投资银行,为谋取单方面利益引导投资者过度配置房地产相关资产的现实,最后为其贪婪买单的却是全球的纳税人和投资者的钱包。一直处于世界金融核心地位的华尔街,正面临着空前的严峻考验。这给全世界敲响了美式金融体制亟需更新转型的警钟。

 

并且,数字货币的发展日新月异,很可能带来一场金融革命,预估未来会有几十万亿的市值,虽然目前华尔街已经有大的私募基金开始入场,但是整个金融环境来说基础设施仍然比较欠缺,包括针对数字货币的传统私募估值、托管、清算等仍需要搭建。

 

对于个人来说,据Linda介绍,金融圈子里的人很多人都想要投资数字货币,然而现在的市场上现有的数字货币超过成百上千种,对他们来说一个个分析是不可能的,这就需要一个介绍、评估的复合平台帮助他们进行筛选。


Banca率先提出了社区投行的概念,并且基于人工智能与大数据技术。希望解决传统投行内部存在的矛盾,发展成为未来投行新业务模式方向。同时打造“区块链上的华尔街”,为金融各界人士服务。

 


传统投行因为基于中心化的管理和决策机制存在如下问题:

项目筛选机制不透明,普通客户难以得到公平竞争的机会。

投行把好机会分配给偏爱的(有利于自身利益最大化的)客户,普通投资者难以参与优质投资机会。

容易发生内幕交易和操纵市场的行为。

在投行生态链中直接做出贡献者往往得不到应有的回报。

 

在这个社区投行的平台上,会有商家和用户的入驻。其中用户可以对项目进行打分及评价,在基于大数据的分析,平台会提供对二级市场各种币在短期、中期、长期的走势判断,为用户提供判断依据。ETF的模型搭建也是团队的强项。

 


Banca旨在帮助让更多人加入精英社区,获得更多的投资意见和信息。早期用户可能会因为降低门槛参差不齐,那如何逐渐形成社区KOL群体?Banca将提供一个智能的打分系统。

 


Linda认为未来会有越来越多的用户入场,在基础设施缺失的情况下,比如最基础的估值、托管、清算服务未来一定是需要搭建起来的。Banca去中心化社区投行将基本涵盖传统投资银行的所有业务,包括四个方面:一级市场、二级市场、OTC数字金融服务和基础服务。“根据投资人才的专业化分工,把每个人的资源最高效地利用起来。”


一级市场区负责各类数字货币的上市发行、承销,以及在业务成熟后逐渐退出数字资产的证券化业务,通过提高数字资产的流动性,让更多的投资者愿意持有数字资产。这个过程中,Banca社区上的各类评估方会自由参与到项目评估中,从各自擅长的角度之处项目的优劣点,同时Banca系统也会利用互联网资源获取有关项目放的情况,最后AI将所有数据进行动态整合,形成对项目的整体风险打分和分类,据此平台将明确最适合的投资群体,从而实现资金对接。

 

二级市场对应传统投资银行的研究部和资产管理部,负责数字资产的投研、评级和投资管理。这些同样会是基于社区群体的去中心化决策体系,有平台上的服务商提供投研和评级意见,在客户的交易过程中,既可以自主选择自己信赖的服务提供商,也可以采纳平台大数据处理后的综合意见以辅助数字资产的交易。投资管理则分为主动投资管理和被动投资管理两部分。前者包含了社区中的专业交易员群体,以客户发起购买产品的形式提供服务,后者则包含一些智能化的跟投产品、基于投研数据的信号交易系统以及待开发的虚拟货币ETF等。

 

OTC金融服务区涵盖一些由一级二级市场业务衍生而来的服务内容,包括衍生品的设计定价,基于大数据和人工智能的流动性管理和风险管理,还有数字资产的托管业务。

 

基础服务包括为项目放和投资方提供的法务咨询、会计、审计服务合规等。所有一级市场和二级市场项目都会在平台上做业绩的持续跟踪,并以数字资产数据库的形式保存,用于针对服务提供商的业绩评估根据。

 

Linda举例,现在很多大投行的分析师,例如高盛分析师写的报告以高盛名义发布,而在Banca生态系统里你可以是独立分析师,有很多人关注你的报告,假如报告被使用或者参考就可以获得回报。同样,假如推荐一个项目上到平台被大家看到,被分析师打分,那么推荐项目的人也会获得回报。

 


“现在在华尔街我们能看到的主体我们都希望能引入社区,华尔街是精英文化,很小一撮人靠着他们的信息专业优势做服务,来为自己谋求利益。但我们希望区块链能带来更多的去中心化、民主化,把原来以精英为主的投资行业变成更大众、更符合未来发展趋势的东西。”

 

那么他们的模式会不会对精英们产生冲击呢?Linda认为冲击是不可避免的,就像是比特币的诞生对法币产生冲击、数字代币的发行对企业发行股票模式产生冲击一样,这是一个历史趋势,应该要想办法迎合,而不是抗拒。

 

Linda称目前据她观察市面上还没有与他们类似的竞品,市场上类似的项目还是属于在数字货币方面开始做母基金的项目,更偏投资,而他们更偏社区和生态。

 


Banca在底层方面选择和量子链合作,原因在于他们认为量子链目前在公链上做的不错,本身社区和口碑也都不错。

 

Banca积分在项目里主要用于生态内的各种服务,包括购买、激励等:例如在二级市场里购买适合投资者的投资建议,以及对项目做评级可以拿到积分。

 

Linda称,对于投资人来说,投资价值在于积分在之后整个生态的应用就都可以参与了,假如你想看看最近有什么新的值得关注的代币可以参与投资,就得付一定的费用给发布报告的人,或者是可以用代币跟随别的高手参与投资。此外,还提供个性化的针对不同区块链金融尤其是投资方面最大的风险收益比的服务和回报。随着平台上社区热度越来越高,他们可以找到更加匹配自己的服务。无论从哪个层面出发,只要是和区块链金融相关的方面,参与进来就可以更大程度参与区块链带来的金融革命。

 

那么二级市场的价格波动会不会对他们的业务产生影响呢?Linda认为,积分是生态里的血液,不是炒币的手段,生态里所有人购买服务、一级二级场外任何一级服务都要使用这个币。加上币也不会增发,币价由使用者来承担的,他们只是维护这个生态,不是以炒高币值为目的。同时,她认为现在数字货币波动都很大,她们希望脚踏实地地落地,如果项目本身有价值,那么积分就有抵抗波动的能力。

 

 目前项目的软件基本架构已经开发完毕,最近他们的市场推广会以国际化的角度开始。

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