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用 Python 验证股神巴菲特的投资经验

Python中文社区 • 4 年前 • 802 次点击  

股神巴菲特在面对公众的时候,第一常干的事情是喝可乐卖萌。

第二常干的事情,就是不断的教导大家:



“对于个人投资者而言,最好的投资方式就是指数定投!”



什么是指数定投?


所谓指数定投,就是不管股市的涨跌,每月都拿出一笔钱来买指数基金。


指数基金简单理解就是,它会帮你不做选择的买入所有的股票。


巴菲特这么推荐指数定投,主要有两点原因。


1. 基金经理太无能,数据证明没几个基金经理的业绩可以持续超过指数。所以选基金不如直接买指数。


2. 指数定投省时省力,不用在上班的时候还盯着股票。年轻人花更多的时间努力工作提升自己,才是最有价值的投资。


并且巴菲特还说,指数定投在任何时候都能开始。即使在股灾之前的最高点进入,也不用担心亏钱。


刚看到这个说法的时候我表示相当怀疑。难道我在上证指数历史最高6000多点的时候(2007年10月)开始定投,也能不亏钱?


股神不会在坑我们吧?


Python验证


作为熟练使用Python的我们,这时候就要写几行代码,来看看是否果真如此。


为了简单起见,我们直接用指数代替指数基金。我们找来上证指数的数据,如下图所示:



我们定投的方式是,在每月1号,花1000元买入指数。


作为对照组,我们也每月花1000元买入余额宝或其他理财产品。假定余额宝的年化收益是4%。


下面就是具体的Python代码,用来计算两种方式具体的收益。



指数腰斩,定投不亏


假设我们运气奇差无比,从上证指数历史最高点6124开始定投。


一直定投到2009年的7月末,此时上证指数跌至3333点,已经腰斩。



运行程序后,最终结果如下图:




从图中可以看到,这段时间共有22个月,每个月投1000元,总共投入了22000元。


图中绿线是定投余额宝的资金曲线,最终结果是22878


蓝线是定投指数的资金曲线,最终的收益是26567元。


居然不仅比对照组高,还高出了16%


而且这还是在图中红线代表的上证指数大跌50%的情况下取得的!


指数不涨,定投猛增


我们再尝试把定投的时间段拉长,从2007年10月一直定投到2015年6月。


在此期间,上证指数从6000点跌到5000点,没有涨也没有跌太多。



定投实验结果如下图:




期间93个月总共投入93000元。定投余额宝的最终变成108136元。


定投指数的最终变成了186958元。


在指数都没涨的情况下,9万变18万,本金翻倍!


比特币定投


最近投资界最火的品种莫过于比特币了。从2016年初到2017年8月,比特币从3000涨到3万,翻了10倍。


但是它的高风险也让很多人望而却步。对于这样波动巨大、但又长期看涨的品种,其实定投是一个非常不错的方式。


假设从2016起我们每月花1000元购买比特币,一直到2017年8月:



收益结果如下图:




20个月总共投入20000元,最终变成了124439元!


实验进行到这里,只想说一句:股神诚不欺我也!




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